现金收U的人现金干净吗？警惕资金陷阱与法律风险
“现金收U”（即对方以现金形式收购USDT）的交易场景中，“现金是否干净”是绕不开的核心问题。对出售USDT的人而言，看似即时到账的现金，可能暗藏洗钱、诈骗等非法资金风险，一旦接触赃款，不仅可能面临资金冻结，更可能卷入司法纠纷，厘清其中风险至关重要。
现金收U的资金来源往往模糊难辨。这类交易多通过线下或社交平台私下完成，缺乏正规平台的资金审核机制。部分收U者的现金可能来自电信诈骗、网络赌博等非法活动，他们通过收购USDT将赃款“洗白”，把非法资金转化为加密资产，从而切断资金流向追溯。出售者若贪图“高溢价”接手这类现金，就成了赃款流转的“帮凶”。
干净现金的核心判断标准在于“可追溯性”与“合法性”。正规交易中，资金应来自合法经营、劳动报酬等合规渠道，且能提供清晰的资金来源证明。但现金收U场景下，对方往往以“隐私保护”“交易便捷”为由拒绝提供相关证明，甚至诱导出售者在无凭证的情况下完成交易，这种刻意规避追溯的行为，本身就暗示着资金可能存在问题。
实践中已有大量案例敲响警钟。有用户因出售USDT接收陌生人现金，后因该现金涉及诈骗案，导致个人银行卡被冻结，虽未直接涉案，但配合调查耗时费力，资金也长时间无法使用。更严重的是，若被认定为“明知是赃款仍协助转移”，可能触犯《刑法》中的洗钱罪，面临刑事处罚。
规避风险的关键在于拒绝“模糊交易”。出售USDT时，应优先选择平台担保交易，避免私下现金交易；若确需线下交易，需核实对方身份信息，要求提供资金来源证明，并保留完整交易记录。记住，“现金干净”不仅是资金本身无问题，更需确保交易流程合规可查。切勿因小利忽视风险，守住资金来源的合法性底线，才是对自身财产与法律安全的最大保护。
